Das 5. Zugerberg Anlageforum ist jetzt knapp einen Monat her und wir dürfen auf einen erfolgreichen Anlass zurückblicken. Es bleiben Erinnerungen an einen Tag mit spannenden Gesprächen, pointierten Referaten und anregenden Diskussionen bei tollem Ambiente. Gerne möchten wir im Sinne einer kurzen Zusammenfassung die wichtigsten Gedanken und Ideen Revue passieren lassen. Den Teilnehmern wünsche ich viel Spass bei der Rückschau, den übrigen Lesern vielfältige Einblicke in eine informative Veranstaltung.
Heute wissen wir: Schokolade macht klug und Katzenmilch kommt nicht von Katzen. Was banal klingen mag – hat aber Tiefgang. Dank Urs Scholl, Head Investments der Concordia Versicherungen, haben wir viele spannende Lehren aus der Verhaltenspsychologie gelernt. Er hat aufgezeigt, dass sich Krisen immer wiederholen und wie die Vergangenheit, auch die Zukunft unsicher ist. Diese Erkenntnisse, gepaart mit einer intelligenten aktiven Vermögensverwaltung, können Mehrwerte schaffen.
Prof. Dr. Maurice Pedergnana erläuterte in seinem Referat die enormen Cashbestände der Schweizer Haushalte. «Cash ist König» war früher einmal. Heute lautet das Motto der Anleger «Cash ist Kaiser». Seit Ausbruch der Finanzkrise haben die privaten Haushalte ihren Bestand an Bargeld und Spareinlagen um satte 150 Milliarden Franken erhöht. Mittlerweile befinden sich über 600 Milliarden Franken auf den Konten von Herr und Frau Schweizer.
Die Folge: Nach Berücksichtung der Steuern und Gebühren verliert man meist noch Geld bei der aktuellen Nullzinspolitik der Notenbanken. Reale Wertverluste auf Cash-Beständen, wertvernichtende Obligationenbestände als Folge der Zinswende und kaum Beteiligung an den Aktienmärkten – um nur einige Ingredienzien einer ertragslosen Portfoliorezeptur zu nennen. Eine intelligente Vermögensverwaltung schafft Abhilfe – sie ermöglicht eine flexible, anpassungsfähige und zugleich risikobewusste Anlagestrategie, um dem Tiefzinskeller zu entfliehen.
Die Stimmung an den Kapitalmärkten ist in den vergangenen Wochen spürbar besser geworden. 2012 war ein gutes Jahr, und 2013 hat verheissungsvoll begonnen. In unseren Highlights haben wir Ihnen einige interessante Themenbereiche für eine intelligente Vermögensverwaltung zusammengestellt – ich wünsche Ihnen eine spannende Lektüre.
Herzlichst, Timo Dainese, geschäfsführender Partner
Haben Sie noch offene Fragen? Kontaktieren Sie uns oder schauen Sie im Lüssihof vorbei. Wir beraten Sie gerne – individuell und massgeschneidert nach Ihren Bedürfnissen mit dem gewohnten Qualitätsversprechen der Zugerberg Finanz AG.
Ist Ihr Depot fit für das aktuelle Umfeld?
In unseren kostenlosen Vermögensanalysen sehen wir meist erheblichen Verbesserungsbedarf. Die strategische und taktische Asset Allokation entspricht nur selten dem Risikoprofil und den persönlichen Umständen des Anlegers. Im Vordergrund stehen hauseigene Produkte, eine starre Portfolioausrichtung – möglichst wenig Aufwand eben – wodurch nicht selten versteckte Risiken eingegangen werden. Zweifelhafte Entschädigungsmodelle (Stichwort Retrozessionen, doppelte Kostenstruktur) runden das ungenügende Angebot in vielen Fällen ab. Und erst recht ist die Titelwahl insbesondere im Obligationenbereich nicht auf das aktuelle Tiefzinsumfeld ausgerichtet.
Unsere Leistungen für Sie:
Wie melde ich mich an?
Stellen Sie uns einfach Ihre (möglichst aktuellen) Depotauszüge per Post, Fax oder E-Mail zu. Den Namen der Depotbank sowie Ihre Konto-/Depotnummer können Sie selbstverständlich abdecken. So ist für Sie die volle Diskretion gewährleistet.
